Расширенное досье — это комбинированный инструмент для углублённой проверки физического лица в сделках с недвижимостью с возможностью использования конструктора отчётов и последующей выгрузкой в PDF. Услуга последовательно объединяет два продукта:
- автоматический Скоринг продавца по 30+ параметрам из официальных источников;
- краткий структурированный отчёт «Досье», собирающий детальную информацию о лице.
На общей основе двух проверок формируется итоговое Расширенное досье, которое позволяет не только увидеть оценку рисков, но и изучить проверочные сигналы по конкретному человеку.
Что включает Расширенное досье:
I. Данные Скоринга продавца (автоматическая проверка физлица)
- Судебные дела (суды общей юрисдикции, арбитражные суды, реестр банкротств ЕФРСБ, намерения о банкротстве).
- Исполнительные производства и задолженности (ФССП, налоговые долги ФНС, залоги недвижимости, авто и движимого имущества).
- Розыск и уголовные дела (розыск ФССП, МВД, ФСИН; коррупционные дела; санкционные списки Росфинмониторинга; реестр террористов и экстремистов).
- Реестры и статусы (самозанятость ФНС, реестр недобросовестных поставщиков, иностранные агенты, дисквалифицированные лица).
- Финансовая и имущественная информация (договоры лизинга, госконтракты для ИП, наследственные дела ФНП).
II. Данные Досье (структурированный отчёт по физическому лицу)
- персональные и документные данные;
- адресная история;
- контактные данные;
- связанные лица;
- имущественные признаки;
- автомобили;
- сведения о работе и доходах;
- исторические исполнительные производства;
- сведения о возможном криминальном, административном и ином негативном фоне;
- иные проверочные сигналы, которые могут иметь значение для безопасности сделки.
ВАЖНО! По каждому проверяемому участнику сделки набор разделов, содержащих информацию, может различаться с учётом реальной активности конкретного лица.
Как это работает:
- Ввод минимальных данных — ФИО + дата рождения (дополнительно можно указать адрес, ИНН, паспорт для повышения точности скоринга).
- Автоматический сбор — система получает данные из 20+ государственных реестров через API и формирует Скоринг продавца за 5–10 секунд.
- Формирование Досье — на основе расширенного поиска собирается краткий структурированный отчёт по лицу.
- Сборка Расширенного досье — система объединяет результаты обеих проверок в единый документ с итоговой оценкой рисков и списком выявленных сигналов.
Выгрузка данных:
Из Расширенного досье реализована возможность выборочной выгрузки в PDF — только нужных абзацев. Это позволяет специалисту по недвижимости скомпоновать именно те разделы, которые необходимы для анализа по конкретной сделке, без лишней информации. Само Досье при этом не предназначено для распространения, однако выбранные данные из Расширенного досье могут быть сохранены в файл для внутреннего использования или передачи согласованным сторонам.
Главная польза Расширенного досье — дать риелтору, брокеру или юристу максимально полный слой проверки не по объекту, а по человеку. Это помогает заранее заметить возможные риски, корректно задать субъекту уточняющие вопросы, запросить дополнительные документы и принять более взвешенное решение о безопасности сделки.
Данные из Расширенного досье помогают верифицировать судебные дела при работе с Конструктором отчётов из данных Скоринга по субъекту, объединяя автоматическую оценку рисков с детальной информацией о лице.