Оперативная справка

• Судимости, правонарушения, оперативный учёт
• Банкротство, суды (сводная информация по всем делам)
• Сводная информация из НБКИ обо всех кредитах лица с указанием объема обязательств (выплачено, доступно), дисциплины оплаты (просрочки), остатка долга.
  Кредитные рейтинги предоставляются по данным ОКБ и рейтингового бюро FICO. НБКИ показывает кредитную нагрузку в количественных диапазонах, указывающих на объём обязательств, число кредитных счетов, долговую нагрузку.
  Информация из НБКИ охватывает практически все банки РФ, поэтому является качественным показателем. Сбербанк использует исключительно своё бюро — ОКБ. Данные из него предоставляются в форме скоринговых баллов.
  В совокупности этого более чем достаточно, чтобы оценить уровень кредитной дисциплины, понять степень рисков по этому направлению. При выявлении негатива на данной стадии можно дополнить заказ и запросить детализацию.
• Предпринимательская деятельность, участие в бизнесе — детальная информация (аффилированные лица, информация по связанным компаниям)

Данная справка обязательна для оценки риска оспаривания сделок кредиторами и/или государством, позволяет своевременно корректировать алгоритмы взаимодействия со сторонами сделки. Материал готовится профильными специалистами на основе данных ведомственных источников.

Сведения, собираемые в рамках Оперативной справки, в том числе по кредитной нагрузке лица, дают возможность взвесить целесообразность получения расширенных данных.

Дополнительные блоки анализа в рамках Оперативной справки

1. Судимости и правонарушения

• Проверка по базам МВД и судебных решений.
• Наличие уголовных или административных правонарушений.
• Данные об оперативном учёте (нахождение в розыске, статус подозреваемого/обвиняемого в делах).

2. Судебные и банкротные дела

• Сводная информация по всем судебным процессам, где лицо участвовало как истец, ответчик или третья сторона.
• Проверка на наличие возбужденных или завершённых процедур банкротства.
• Анализ решений и исполнительных производств.

3. Кредитная нагрузка и кредитная история

• Сведения из НБКИ:
  • количество кредитных счетов;
  • суммарный объём обязательств;
  • дисциплина погашения (просрочки, штрафы);
  • остаток долга.
• Кредитные рейтинги:
  • FICO (общая кредитоспособность);
  • ОКБ (баллы, используемые Сбербанком).
• Итоговый скоринг позволяет определить кредитную дисциплину и прогнозировать риски, связанные с финансовой благонадёжностью.

4. Предпринимательская деятельность

• Наличие ИП и участие в юридических лицах.
• Проверка на аффилированность и связь с компаниями, находящимися в зоне риска (банкротство, налоговые нарушения).
• Данные из ЕГРЮЛ, ЕГРИП и других ведомственных источников.

5. Юридическая значимость справки

• Используется для оценки риска оспаривания сделок со стороны кредиторов или государственных органов.
• Позволяет адаптировать стратегию взаимодействия со всеми сторонами сделки.
• Подготавливается профильными специалистами с использованием данных официальных реестров и банковских бюро.

Итоговое значение Оперативной справки

• Формирует целостное представление о благонадёжности продавца.
• Помогает принять решение о необходимости углублённой проверки (детализированные запросы, расширенные отчёты).
• Снижает риск заключения сделки с лицами, имеющими скрытые обязательства или юридические проблемы.