Скоринг продавца

Скоринг продавцов (физических и юридических лиц) на основе данных из официальных источников

Как читать скоринг

Минимальные входные данные:

• Для физлица: ФИО + дата рождения (дополнительно: адрес, ИНН, паспорт – для повышения точности).
  Пример
• Для компании: Название / ИНН / ОГРН.
  Пример

🔍 Проверяемые данные для физических лиц

1. Судебные дела
   • Суды общей юрисдикции (федеральные, мировые)
   • Арбитражные суды
   • Реестр банкротств (ЕФРСБ)
   • Намерения о банкротстве
2. Исполнительные производства и задолженности
   • Задолженности ФССП (включая ИП)
   • Налоговые долги (ФНС)
   • Залоги (недвижимость, авто, движимое имущество)
3. Розыск и уголовные дела
   • Розыск ФССП, МВД, ФСИН
   • Коррупционные дела
   • Санкционные списки (Росфинмониторинг)
   • Реестр террористов и экстремистов
4. Реестры и статусы
   • Самозанятость (ФНС)
   • Реестр недобросовестных поставщиков (РНП)
   • Иностранные агенты
   • Дисквалифицированные лица
5. Финансовая и имущественная информация
   • Договоры лизинга
   • Госконтракты (если ИП)
   • Наследственные дела (ФНП)

🏢 Проверяемые данные для компаний (23+ критерия)

1. Юридический статус
   • Актуальные данные ЕГРЮЛ/ЕГРИП (ФНС)
   • Бухгалтерская отчетность (ФНС, Росстат)
   • Приостановление операций по счетам
2. Судебные риски
   • Арбитражные дела (Картотека арбитражных судов)
   • Банкротства (ЕФРСБ)
   • Реестр обеспечительных мер
3. Финансовая надежность
   • Задолженности ФССП
   • Налоговые долги (ФНС)
   • Залоги (Росреестр, реестр движимого имущества)
4. Репутационные риски
   • Реестр недобросовестных поставщиков (РНП)
   • Коррупционные связи
   • Санкционные списки (США, ЕС, РФ)
5. Госзакупки и контракты
   • Участие в госконтрактах (Федеральное казначейство)
   • Поддержка МСП (малого и среднего бизнеса)

📌 Как это работает?

1. Ввод данных (ФИО + дата рождения / ИНН компании).
2. Автоматический сбор из 20+ государственных реестров через API.
3. Анализ рисков (финансовых, судебных, репутационных).
4. Мгновенный отчет (5–10 сек) с оценкой надежности.

⚡ Преимущества подхода

• ✅ Скорость – результаты за 5–10 секунд.
• ✅ Полнота – проверка по 30+ параметрам для физлиц и 23+ для компаний.
• ✅ Точность – данные из официальных источников (ФНС, ФССП, суды, Росфинмониторинг).

📊 Практическая ценность скоринга

Использование скоринга позволяет существенно сократить риски при заключении сделок с недвижимостью, заключении договоров аренды или приёмке контрагентов в качестве партнеров.
Благодаря автоматизированному анализу вы получаете не только список выявленных фактов, но и оценку их значимости для конкретной ситуации.
Например, одно дело о взыскании незначительной суммы не является критичным, тогда как совокупность долгов, исполнительных производств и признаков банкротства – весомый сигнал для осторожности.

Для кого полезен сервис

• Покупателям недвижимости – помогает избежать сделок с неблагонадежными продавцами.
• Агентам и юристам – экономит время на первичной проверке клиентов.
• Компаниям – позволяет оценить добросовестность партнёров и подрядчиков.
• Банкам и инвесторам – снижает вероятность финансовых потерь.

📑 Формат итогового отчета

Отчет формируется в структурированном виде:

• сводная оценка надежности;
• список выявленных рисков по категориям;
• ссылки на первоисточники (реестры, официальные базы).

Таким образом, клиент получает не просто «черный список», а объективный инструмент для принятия решений.

🚀 Будущее развития

Система регулярно обновляется и дополняется новыми источниками информации.
В планах – интеграция с коммерческими базами данных, анализ социальных факторов и построение прогнозных моделей,
что позволит еще точнее оценивать риски и выявлять скрытые угрозы.